Productor de aceite de oliva recauda 500 euros a través de criptobonos

La empresa francesa detrás del premiado tunecino Aceite de Oliva Lamar La marca se ha convertido en la última empresa del sector en experimentar con el blockchain.

Si bien la mayoría de las iniciativas basadas en blockchain son orientado a la trazabilidad, Lamar Olive Oil ha ingresado al mundo de las finanzas descentralizadas al emitir un bono basado en blockchain con Obligate.

Un bono es esencialmente un préstamo de renta fija hecho por inversores a una empresa. La mayoría de los bonos se emiten en monedas tradicionales, como el euro, pero Lamar Olive Oil ha emitido bonos en EURO, un tipo de criptomoneda vinculada a una moneda fuerte tradicional conocida como moneda estable.

Después de recibir el interés de nuevos clientes en Francia, Lamar Olive Oil buscó financiamiento externo para aumentar los volúmenes de producción y los ingresos. Sin embargo, el aumento de las tasas de interés hizo que solicitar un préstamo bancario fuera menos viable.

"Hemos recaudado 500,000 €, que utilizamos para financiar nuestras exportaciones con Cauvin, Emil Noël y otros”, dijo Ramzi Lahmar, director ejecutivo de Lamar Olive Oil. Olive Oil Times. "El retorno de nuestra inversión fue del orden de 400 a 500 por ciento”.

Lahmar dijo que la recaudación de fondos a través de la emisión de EUROe había sido más rápida y confiable que los esfuerzos tradicionales de recaudación de fondos.

"Antes, cuando pasábamos por los bancos, teníamos que enviar una solicitud, toneladas de papeleo, ir físicamente al banco, hacer citas de seguimiento, etc.”, dijo. "Fue infinitamente largo y complicado”.

"Ahora que he emitido mi primer bono en Obligate, todo será aún más rápido. Si necesito liquidez mañana, puedo negociarla hoy y recibir los fondos mañana”, agregó Lahmar. "Y esto es cierto ya sea que esté en Hong Kong, Canadá, Túnez o en cualquier otro lugar. La vida es más simple”.

Junto con menos papeleo y un tiempo de espera reducido entre la emisión de los bonos y la recepción de la financiación, Lahmar dijo que confiaba la confidencialidad de los datos de su empresa a la cadena de bloques.

"En Túnez, sucedió que información confidencial sobre mi negocio, que compartí con los bancos, llegó a oídos de mis competidores directos”, dijo. "Con Obligate, estoy seguro de que mi información privada está segura y no será compartida”.

Tradicionalmente, las empresas que buscan recaudar fondos mediante la emisión de bonos pasan por un proceso que puede demorar entre una semana y un año, según los montos involucrados.

Primero, la empresa debe acercarse a un banco y explicar para qué se utilizará el financiamiento antes de presentar la documentación financiera para el escrutinio del banco. Por lo general, la empresa ya necesita una calificación crediticia de una agencia calificadora para comenzar el proceso.

Una vez presentada toda la documentación, el banco realiza la debida diligencia sobre la empresa y prepara la documentación legal antes de presentar la oportunidad a los inversores en los tres principales centros financieros de Europa: Londres, París y Frankfurt. Una vez que se ha confirmado el interés, se establece un precio y el bono se coloca en el mercado.

Benedikt Schuppli, cofundador y director ejecutivo de Obligate, dijo Olive Oil Times que la emisión de bonos EUROe está altamente automatizada, lo que hace que todo el proceso sea más eficiente.

Una vez que Obligate completa su proceso de diligencia debida, dijo que hay un período de preparación de libros de dos semanas cuando se establece el precio de los bonos. "Todo está automatizado y no hay ningún intermediario involucrado, como un banco”, dijo, lo que abarata los costos de emisión de los bonos.

Después de completar el período de creación de libros, se configura una billetera blockchain y los inversores pagan un contrato inteligente de depósito en garantía a cambio de los tokens de bonos. Luego, el EUROe se envía directamente a la billetera blockchain de la empresa y se puede convertir a euros uno a uno en una cuenta bancaria en un par de días.

Schuppli cree que este tipo de recaudación de fondos se hará más popular entre las pequeñas y medianas empresas (PYME), como los productores de aceite de oliva.

"Ciertamente creemos que el acceso a la financiación bancaria se ha vuelto más difícil en los últimos tiempos y que las PYMES en general, pero los productores de aceite de oliva en particular, podrían beneficiarse de la financiación descentralizada como una forma de diversificar su fuente de financiación pero también para reducir su coste de financiación. y acelerar su acceso al financiamiento”, afirmó.

Si bien la volatilidad del mercado atribuida al aumento de las tasas de interés causó varias otras monedas estables para colapsar, más notablemente Tether y TerraUSD, Schuppli dijo que EUROe es único ya que es la única moneda estable respaldada por bancos europeos regulados.

Agregó que la ambición de Obligate es hacer que el proceso de recaudación de fondos a través de bonos criptográficos sea tan común como ir a un banco para solicitar un préstamo.

"Creemos firmemente que esta tecnología surgirá como la principal alternativa a la financiación bancaria para las pymes y los productores de aceite de oliva”, concluyó Schuppli.